
近日,由安理律師事務所家族辦公室專業中心主辦的“家庭財產守護沙龍”第四期活動在北京總所成功舉辦。本次活動以“家企跨境資產配置與法律風險防控”為主題,匯聚財富管理、信托及法律領域多位專家,深入探討高凈值客戶財富傳承的痛點與解決方案,吸引了眾多企業家、金融從業者及高凈值人士參與。安理北京辦公室執委會主任、全國運營中心主任陳琛擔任活動主持。

主持人:陳琛

安理管委會委員許旭亮律師代表律所對各位嘉賓的到來表示歡迎,并介紹了事務所“一體化管理、專業化服務”的運營發展模式。作為2001年成立的綜合性律所,安理目前已在國內外設立十余家辦公室,通過改革構建起20個專業中心,全面覆蓋公司及個人客戶的多元需求。許律師特別提到,本次活動正是由其中的家族辦公室專業中心牽頭組織,該中心專注于婚姻家事、財富傳承等業務領域;依托一體化模式,事務所能夠針對不同客戶的需求精準匹配解決方案,通過團隊協作提供定制化服務。

針對高凈值客戶普遍關注的資產安全問題,安理家族辦公室專業中心執行主任宇文鴻雁律師結合典型案例展開深度分析。她從近期備受關注的娃哈哈家族糾紛切入,圍繞其中涉及的跨境信托效力、資產來源合法性等爭議點,著重強調了家族信托架構設計的關鍵意義。針對企業主關注的對賭協議風險,宇文律師指出,中小企業主雖具備風險意識,卻往往缺乏具體落地方案,亟需通過信托、家族辦公室等法律工具構建風險防火墻?;趯蛻粜枨笈c潛在風險的系統研判,安理律所形成了針對性服務邏輯:通過梳理常見風險點、解讀法律知識、制定產品手冊等方式,助力企業主有效規避風險。本次活動發布的《家企法律風險管理及家庭財富保護》產品手冊涵蓋痛點分析、風險梳理、法律解讀、應用場景與邏輯等內容,旨在幫助企業主和高凈值家庭深化對相關法律制度的理解,增強法律意識與風險防范能力。

在老齡化加劇與財富形態持續演變的背景下,境內信托成為熱議焦點。國投泰康信托首席財富規劃官孟昊桀先生解析了家庭服務信托、家族信托等工具的應用場景,并結合實踐經驗闡釋了境內信托發展的行業背景與挑戰。他指出,國內信托分為資產管理信托、資產服務信托和公益慈善信托三大類,不同類型在規模要求、財產裝入范圍、受益人分配策略等方面存在差異,因此信托架構設計需綜合考量多方因素,以保障其有效性與可持續性。在不動產信托領域,盡管2024年國內已試點信托登記制度,但契稅、土地增值稅等稅收成本仍有待優化;股權信托則需謹慎處理工商登記問題,建議上市前企業避免采用信托架構。此外,孟昊桀先生通過“福字案”“陸某某案”等實例,再次強調信托財產的合法性是實現風險隔離的前提。

高凈值客戶常面臨傳承、涉稅、婚變等多重風險,例如海外遺產稅較高、二代婚姻風險可能影響家族財富傳承等。為應對此類問題,搭建海外信托成為重要選擇,可實現資產隔離、傳承規劃與稅務優化等目標。康瑪素集團中國區運營總監倪凌先生以“馬云架構”為例,詳細解讀了離岸信托的優勢,包括理財專業化、傳承安排靈活、信息保密、資產分配靈活、節稅避稅、資產隔離等。同時,倪先生提示,海外信托的設立宜早不宜遲;設立時需關注委托人的民事行為能力、家庭穩定性、資產來源合法性等問題,合理選擇司法管轄區,明確信托契約的法律適用,妥善把握信托控制權,避免發生類似“張蘭案”的控制權爭議。

具體到新加坡家族辦公室的設立,新加坡家族辦公室專業設立者、新盛國際總經理張昌盛先生指出,其在稅收減免、移民便利、資產管理牌照豁免等方面具有顯著優勢。新加坡現行政策包括投資收益終身免稅、豁免金融牌照申請(政策延續至2029年)等利好;同時具備穩定的政治經濟與法律稅務環境、一站式服務體系,且能解決身份與CRS稅務問題,因此吸引了互聯網上市企業股東高管、內地企業家等群體關注。新加坡家族辦公室設有13D、13O、13U等不同設立結構,起投金額從500萬新幣至5000萬新幣不等,設立需滿足資產來源等相關條件,張昌盛先生以13D結構為例對設立體系進行了詳解,具體流程涵蓋評估、資料準備等環節,周期因架構不同而有所差異。

此次安理律所“家庭財產守護沙龍”第四期活動,為關注家企跨境資產配置與法律風險防控的人士搭建了寶貴的交流平臺,專家分享內容兼具實用性與指導性,有助于高凈值客戶更科學地開展財富管理與傳承規劃。未來,安理將持續推出系列沙龍活動,助力高凈值客戶構建“法律+金融”雙重保障體系,實現家族財富的穩健傳承。
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